Финансы - инвестирование - Как Получить Максимальную Отдачу От Вашего Финансового Консультанта





--- 3 Причины Получить Высококлассное Медицинское Страхование


--- 7 Фактов, Которые Нужно Знать О Распределении Министерских Портфелей Здравоохранения

Даже для добросовестного инвестора, задача планирования для выхода на пенсию может быть сложной. Большинство людей было трудно, чтобы обернуть их умы вокруг их финансовое будущее. Умом мы понимаем важность долгосрочного финансового планирования, но слишком часто наши нынешние проблемы имеют приоритет. Это может быть актуально для людей, уже использующих финансовым консультантом как для тех, кто не. “Неужели я забыла что-то рассмотреть? Как мне организовать мой выход на пенсию с учетом изменяющихся обстоятельств и цели с течением времени?” - вот некоторые из вопросов инвестор может иметь. Вот почему это особенно важно для инвесторов и их консультантов для выработки совместных отношений, и уж тем более для семейных пар, потому что количество факторов, чтобы рассмотреть в парном разряде.
Проверка Ваш Советник
Во-первых, важно проверить ваш финансовый консультант, даже если они были рекомендованы семьи или друзей. Узнайте об их структуре плату и как их платят, а также их сертификации и лицензирования. Узнайте, что их образование. Проверка финансовой индустрии регулирующего органа (США) BrokerCheck для своего профиля и будет ли иметь какие-либо принудительные действия. (Дополнительные советы см. в разделе 5 вопросов, чтобы спросить Вашего потенциального финансового консультанта. )
Сделать это сотрудничество
Самое главное, искать финансовый советник, который использует совместный подход. Такой советник будет оценивать ваши привычки, цели и толерантность к риску, и создать финансовый план с учетом Ваших конкретных потребностей, при сохранении вы вовлечены в процесс планирования на каждом этапе пути. Спросите, как и как часто они предпочитают общаться. Они планируют регулярные встречи? Они настаивают на том, что обе половинки пары полностью вовлечены в планирование? Совместный финансовый консультант будет задавать вам вопросы и действительно слушать ответы. Они будут обращать пристальное внимание на ваших конкретных обстоятельств и быть готовы обсудить вашу инвестиционную философию.
Будьте уверены, с вашим советником. Будьте реалистичны о ваших привычках расходов, например. Вы должны бюджета для отдыха путешествий или предметы роскоши? Каковы ваши итоговые цели, и каковы ваши пожелания? Совместный финансовый консультант поможет вам расставить приоритеты Ваших целей и находить решения, которые Вы не можете рассмотреть перед. Также убедитесь в том, чтобы раскрыть все активы в свой советник. Полный набор данных имеет решающее значение в финансовом планировании. (Для больше, см. Как выбрать финансового консультанта и 5 фактов финансовыми консультантами желаю Вам знал,. )
Важными Инструментами
Узнайте, какие технологии использует советник; что может показать, как технически искусны они и как хорошо они общаются. Две популярные Руслового решений и MoneyGuidePro, которые помогают синтезировать информацию, инвесторы, создание графики, которые помогают визуализировать план. В качестве финансового консультанта и инвестора внести коррективы, инвестор в состоянии представить, как эти изменения влияют на его или ее портфеля. Что происходит с течением времени, если вы настраиваете ваши ежемесячные траты, например? Если вы владелец бизнеса, вы должны продать свой бизнес, и когда? Есть ли смысл отодвинуть выход на пенсию? Инвестор может увидеть ответы на эти вопросы и сразу же отслеживать изменения на экране.
Нижняя Линия
Как и большинство вещей в жизни, усилия и мысли вы вкладываете в любое начинание будет определить, что вы выходите из него. Максимизация выгод от использования финансовых советников означает принятие совместного подхода освещены, быть честными активы и обязательства и связывать ожидания. Только тогда ваш советник поможет вам составить реалистичный план, который отражает ваши приоритеты и долгосрочные цели.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как Получить Максимальную Отдачу От Вашего Финансового Консультанта Как Получить Максимальную Отдачу От Вашего Финансового Консультанта